那个所谓的北京高级理财规划师呢？其实是珠海某家保险公司的经理。
讲师首先作了分析中国股市行情的讲解，大肆抨击存款的缺点，赞美保险的优益，接着吹捧中德安联所属的世界地位以及实力，添盐加酱喧染中德安联的保险产品如何如何收益，
台下听得入谜时，保险代理公司的人马拿上保单走到参会人员面前，说这么好的投资产品要买几十万呢？
此时，众人才从傻瓜心里弹出一份明白：原来邀请过来不是免费听投资理财讲课，而是套过来买保险。
台下乱了，人们你看我，我看你，不签吧，没面子；签吧，投资进去了会象台上那个人说的那样十万变百万吗？
更要命的是，会议主持人说签下保单的，为表示诚意必须交下1000元诚意金。
虽然台下的人都是社会的消费主流，身家千万，但很多人不是钱包里有1000元现钞的，而这种人又顾面子，胆子大的人直吼，既然如此为什么事先不说备现金，你们这又不具备刷卡条件。
会议厅一角，四十岁模样，面容与中央电视台张宏民有几分相似的男子好尴尬，因为一位女业务员把一分保单放到他桌上，就没有离开的意思，那势头好象要非签单不可。
实际上，这位男子是这女业务员的准客户。
这些参会人员哪里知道呢？还在手拿请贴进场时，早已被给他送去请贴的业务员盯上，在整个会议过程中，业务员必须把控好自己请来的准客户，总之，要千方百计让自己的客人签单，自己才有佣金，要不会议结束了自己的客户没谁签单，就只有心里不是滋味地看看自己的同事有帐进。
刘兰真为那男子感到难堪，她不想看到这些人被‘忽悠’，心一狠，站到客户的立场上为客户解难。
“先生，我跟您解释，好吗？没有现金的也可以签单，只要有诚意买保险，会后我们的业务员会跟踪服务的。至于这一千元，不是白交，也是算在保费上的。我还告诉您，考虑尚未成熟的，就算今天签了保单，按保险公司的规定，15天为犹豫期，签后如果反悔是可以退保的。”刘兰说。
男子露出笑脸：“是这样？我还以为签了单现在就必须交一千元呢，今天我没有带这么多现金啊