新任钱塘知县姓段名不清，听闻禀报即刻升堂，提审冯元庆。冯元庆如实供述：“回老爷，小人姓冯名元庆，住在东城根二条胡同，是个锤金匠。从镇江做完买卖，因病乘船回家，下船晚了，走到树林里走不动，歇着睡着了，打更的叫醒我，旁边就有具死尸，我实在不知是谁杀的。” 知县呵斥道：“一派胡言！拉下去打！” 打完再问，冯元庆仍喊冤枉，知县便将他收押。
次日，知县到尸厂验尸。有人认出死者是钱塘县大街天和钱铺的韩掌柜，昨日去济通门外粮店取了七十两银子，一夜未归，不想竟遭杀害，银子也不见了。知县验尸归来，搜查冯元庆的被褥，竟发现七十两银子，认定他必是谋财害命，便用严刑逼供。冯元庆受刑不过，心想 “情屈命不屈，或许是前世冤孽”，只得屈从：“老爷不必用刑，是我杀的。” 知县问：“刀在哪里？” 冯元庆随口道：“随身带的刀。” 知县让他画了供，草草定案，上报府衙。
知府赵凤山是个精明官长，一看口供便觉可疑，言语含糊不清，案情破绽百出，于是驳回了知县的详文，批令提审犯人，亲自审理。这天，知县押解冯元庆前往知府衙门，冯元庆的父母妻儿闻讯赶来，他姐姐哭问：“儿啊，你怎么做出这等事？” 冯元庆长叹一声：“爹娘，孩儿辜负二老养育之恩，不能尽孝了。孩儿何曾做过这等恶事？只是严刑之下，有口难辩啊！日后孩儿若被斩于云阳市口，还望家里买口棺材，将尸首领回吧。” 父母妻儿闻言，肝肠寸断，泪如雨下，围观百姓也纷纷叹息。
此时，济公上前喊道：“他是冤枉的！快放了他！” 差役们说：“谁敢放？你有本事去见知府大人，让他下令！” 旁边有认识济公的人说：“济公师父若想救他，不如直接去见知府。” 济公说：“正该如此！” 随即直奔知府衙门。到了门口，差役问：“找谁？” 济公说：“烦请禀报你家老爷，就说灵隐寺济公前来。” 差役不敢怠慢，急忙入内通报。
原来，此前济公奉秦相府之命，带两名班头捉拿华云龙，至今已两个月有余，